FAQ

À QUI SONT DESTINÉS NOS SERVICES ?

Nos services ciblent toute personne âgée de plus de 50 ans qui souhaite se préparer et maximiser sa transition vers la retraite. Il est recommandé de nous rencontrer le plus tôt possible pour mieux anticiper cette étape cruciale de votre vie et prendre des décisions préalables qui vous garantiront une retraite optimale.

POURQUOI DEVRAIS-JE FAIRE APPEL À VOS SERVICES ?

En plus des avantages financiers potentiels, Planifique vous offre la possibilité de vous préparer et de visualiser sereinement votre avenir. En nous consultant, vous obtiendrez des informations précises sur l’âge auquel vous pourrez prendre votre retraite, le montant exact de vos rentes et capitaux, ainsi que les futurs impôts auxquels vous serez soumis. Vous serez assuré de prendre les meilleures décisions en fonction de votre situation personnelle.

EST-CE QUE JE VAI GAGNER DE L’ARGENT GRÂCE À VOS SERVICES ?

Notre objectif principal n’est pas de vous faire gagner de l’argent, mais plutôt de vous éviter des pertes financières lors de votre transition vers la retraite. À cette étape cruciale de votre vie, vous serez confronté à de nombreuses décisions importantes, et une seule mauvaise décision pourrait avoir des conséquences coûteuses. Notre travail consiste donc avant tout à vous guider vers les bonnes décisions, au bon moment. Les gains financiers potentiels sont considérés comme un bonus supplémentaire !

POUR QUELS CHOIX POUVEZ-VOUS ME FOURNIR DE L’AIDE ?

En fonction de votre situation, il y a plusieurs décisions cruciales à prendre lors de votre transition vers la retraite. Sans accompagnement, de futurs retraités prennent des décisions sans réellement comprendre les enjeux qui se cachent derrière. Notre travail consiste à éclairer ces enjeux afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées, avec confiance et tranquillité d’esprit.

Par exemple, décider de l’âge auquel prendre sa retraite est une décision importante que tous les futurs retraités doivent prendre. Certains sous-estiment leurs revenus à la retraite et continuent à travailler, alors qu’une planification sur mesure leur permettrait de partir plus tôt. D’autres, au contraire, surestiment leurs revenus et se retrouvent financièrement démunis une fois à la retraite, alors qu’une planification aurait pu éviter cette situation désastreuse.

Voici quelques-uns des nombreux choix essentiels auxquels les futurs retraités sont confrontés, et pour lesquels nous pouvons vous aider :

  • Dois-je convertir mon deuxième pilier en rente, en capital ou opter pour un mix des deux ?
  • À quel âge devrais-je demander ma rente AVS ?
  • Puis-je garder ma propriété immobilière à la retraite ?
  • J’hésite entre rester en Suisse ou partir à l’étranger, quels sont les impacts de ces différentes options ?
  • Devrais-je réclamer mes pensions étrangères ?
  • Si je choisis de prendre le capital, quel montant devrais-je retirer mensuellement pour maintenir mon niveau de vie tout au long de ma retraite ?
  • Est-il judicieux de faire des rachats dans ma caisse de pension ?
  • Est-ce que je devrais souscrire à un troisième pilier ?
  • Puis-je acheter un bien immobilier pendant ma retraite ?
  • Est-ce que je devrais percevoir mes capitaux retraite la même année ?

N’hésitez pas à nous consulter pour obtenir une guidance claire et éclairée sur ces choix importants.

QUELS SONT LES COÛTS DE VOS SERVICES ?

Nous offrons systématiquement une première consultation sans frais afin de comprendre votre situation personnelle et de vous présenter nos différentes solutions. En fonction de vos besoins, votre conseiller établira ensuite un devis personnalisé. Vous êtes libre de l’accepter ou de le refuser, selon votre préférence.

POURQUOI CHOISIR PLANIFIQUE ?

Optez pour Planifique, le seul cabinet en Suisse entièrement dédié à la préparation à la retraite. Notre bureau d’études réalise chaque mois 150 planifications retraite, témoignant de notre expertise accumulée au fil des années. Les plus grands groupes suisses reconnaissent notre savoir-faire et font confiance à Planifique pour accompagner leurs collaborateurs dans leur transition vers la retraite. L’excellence est au cœur de notre philosophie d’entreprise, comme en attestentles nombreux avis élogieux de nos clients satisfaits.

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